投資信託 運用方針
投資信託を選ぶときは運用方針をきちんと見てどういった運用方針か確認してから選びましょう！
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投資信託の運用方針
自分の目的に合った投資信託の選び方ですが、投資信託の運用方針をよく確認して選ぶ事も大切な事です。
投資信託の運用方針を知るのに使われるのがパッシブ運用とアクティブ運用です。
これは運用成績の目標をベンチマークと言われる運用成績の目安に連動させるのを目指すのか、上回るのを目標に運用するかの違いです。
ベンチマークというのは投資信託の運用成績の目安として設定される指標のことで日経平均株価やＴＯＰＩＸ(東証株価指数)をベンチマークとして設定している事が多いです。
パッシブ運用というのは、ベンチマークと基準価額の値動きが同じになるのを目標にして運用されます。
ベンチマークと同じ値動きで分かりやすい運用方針なので、初心者の人や投資経験があまり無い人には扱いやすいと思います。
アクティブ運用というのはベンチマークより基準価額が上回るのを目標にして運用されます。
パッシブ運用より大きな利益が期待できる反面、ベンチマークを下回る可能性もあるので注意しましょう。
投資信託の運用方針について
投資信託の運用では他にも大型株を中心に投資する「大型株式型」や業種によって投資する「業種別選択型」などいろいろあります。
その中で最近人気があるのは「テーマ型」と言われている運用方針の投資信託です。
「テーマ型」の運用方針とは会社の経営戦略などに注目して投資する運用方法のことです。
企業としてのコンプライアンス(法令の順守)などが厳しくなっている中で、安定して成長が期待できる会社に投資していくタイプの連用方針です。
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